אתרים כגון WOBI מאפשרים לרבים לעקוב אחר מצב הפנסיה שלהם

* הבהרה – אנחנו לא WOBI ,WOBI אינה מספקת ייעוץ פנסיוני
ענף הפנסיה מרכז אליו סכומי כסף גדולים מאוד, שכן ציבור גדול מאוד של אנשים חוסכים בו כספים, לעיתים אפילו ללא ידיעתם ותשומת ליבם. לצד החשיבות המרובה שלו עבור הציבור הרחב, ענף הפנסיה והגמל נתפס כדבר מה מסובך ולא ברור. יתרה מכך, במידה רבה נהוג להניח שקשה מאוד לקבל מידע אמין ועדכני, אפילו אודות הנתונים האישיים של כל לקוח והכספים שצבר.

בתקופה זו כאשר גופים רבים פונים אליכם בהצעות שונות ומשונות ואתרי אינטרנט שונים מתיימרים למצוא עבורכם כספים אך בפועל מקבלים מכם רשות באישור התקנון להפיץ את כל המיידעים אודותיכם לגופים אלה יש צורך בגוף מפוקח ללא זיקה לגופים אלה המחויב בשמירת סודיות הנתונים ואינו מקבל עמלות משום גוף מוסדי ואינו עוסק במכירת תכניות.

מידע על חסכון פנסיה בעזרת אתר WOBI

למעשה, כבר כיום ניתן כיום לקבל מידע במהירות ובקלות אודות מצב הפנסיה האישית וזה עוד לא הכל. באמצעות אתר מתמחה בשם WOBI ניתן גם לקבל מידע אישי על הסטטוס הפנסיוני.

התחלה בחסות משרד האוצר

לפני שנדבר על המהפך הפיננסי שיכול להיות מנת חלקם של גולשי האתר הפרטי WOBI, ראוי לומר כמה מילים טובות דווקא לרשות ציבורית – למשרד האוצר. המהפך בתחום הפנסיה, בהקשר של שקיפות ועידוד התחרות וכן בהקשר של שיפור המודעות הציבורית החל עם ההחלטה להקים מכשיר ממוחשב שנקרא מסלקה פנסיונית.

המסלקה הפנסיונית, שעד כה לא הושקע די בקידומה, הוקמה בשיתוף חברת הIT נס, והיא מאפשר לציבור הרחב לקבל מידע מרוכז, מכל התאגידים שעוסקים בביטוח וגמל. בין היתר מדובר בחברות ביטוח, בתי השקעות, חברות של קרנות השתלמות, וכדומה.

עד כה, השימוש במסלקה, למרות הכוונות הטובות, היה דל יחסית, גם אם העלות לצרכן עבור קבלת המידע איננה גבוהה. כעת, עם כניסתו של האתר WOBI, צפוי המצב להשתנות ויותר מכך – להיות פטור מעלות ואף בסיס לחיסכון עבור הצרכן.

לא רק ביטוח

אתר האינטרנט WOBI מעיד על עצמו כשירות חדשני, שנועד להתמקד בענף הביטוח. האתר צבר וותק של ממש בתחום השוואת המחירים בענף הביטוח. הציבור נחשף, מן הסתם, גם למסעות פרסום שבהם מציעים להיכנס לאתר בכדי להשוות מחירים ושירותים ואף כדי לרכוש ביטוח בצורה קלה ותוך השגת חיסכון כספי.

החידוש מבית WOBI נועד לשלב בין ההיכרות עם ענף הביטוח והחברות הפעילות בו (שרובן עוסקות גם בפנסיה) עם פערי מידע שקיימים בציבור. כתוצאה מגורמים רבים, ישנו ציבור גדול של לקוחות שכלל לא מודע לזכויותיו הפנסיוניות, לכספים שהוא צבר ולעלויות שהוא משלם עבור הניהול של קופות גמל וכספי פנסיה אחרים.

אתר WOBI מציע לכלל הציבור גישה לכל נתוני החיסכון הפנסיוני, בהתבסס על המסלקה של משרד האוצר. לכאורה, אין כאן חידוש גדול אלא שלא כך הוא.

אתר האינטרנט הפרטי הינו בעל אינטרס ממשי לקדם את המודעות הציבורית בנושא. כתוצאה מהיכולת המשוערת להנבת רווחים (בצורה של עמלות שישלמו משווקי הפנסיה השונים) מציע האתר מידע ללקוחות בחינם. את המידע ניתן לקבל ללא כל התחייבות וללא התניה. מי שירצה בכך יוכל בהחלט ללכת צעד קדימה, ולקבל הצעות אטרקטיביות, במיוחד עבורו.

אליה וקוץ בה

כדי לדעת שבכדי שתוכלו לצפות במידע הפנסיוני שלכם תיאלצו להכניס פרטים אודותיכם, כולל פרטי כרטיס אשראי (זאת כדי לגשת למערכת הסליקה הפנסיונית). למרות שהאתר מאובטח מאוד, עדיין חשוב להבין את ההשלכות בשימוש באתר כזה.

המידע הכל כך רגיש שאתם מכניסים לתוכנות מסוג אלו, כמו שוובי מציעה – מידע בו אתם נותנים את מלוא הביטחון הקשור בעתיד הפיננסי, בכסף שלכם לאדם אחר שיושב מאחורי המקלדת ולא מכיר אתכם ראוי להדלקת נורה אדומה או לפחות לשיקול דעת רציני מצידכם.

חשוב מאוד לפני כל הסכמה בשימוש המידע לעבור על התקנון ולהסכים עם כל סעיף סעיף כי אולי אתם תוותרו על הפרטיות שלכם ומידע על הכסף הרב שצברתם.

לפעמים כאשר אתם יודעים כי צברתם סכומי כסף גדולים בתוכניות פנסיוניות ותוכניות ביטוחיות רבות אולי כדאי להשקיע סכום כסף בחברה אובייקטיבית ללא אינטרס במכירת ביטוחים המומחית באיתור כספים וייעוץ ביטוחי מקיף. יכול להיות שדו”ח אחד מקיף ורציני יוכל לחסוך לכם אלפי שקלים בעתיד.